แม้ว่าเราจะจับจ่ายใช้สอยกันอยู่ทุกวัน แต่เรื่อง “การเงิน” อาจดูเป็นเรื่องไกลตัวสำหรับใครหลาย ๆ คน ยิ่งเป็นอาชีพที่เกี่ยวข้องกับการเงินแล้ว ยิ่งดูเป็นเรื่องยากระดับอุดมศึกษา มากกว่าเป็นเรื่องในชีวิตประจำวัน อย่างไรก็ตาม ยังมีอาชีพทางการเงินที่เริ่มต้นได้ไม่ยากจนเกินไปนัก นั่นคืออาชีพ “ตัวแทนประกันชีวิต” หรือที่ปรึกษาประกันชีวิตนั่นเอง
วันนี้ OCEAN LIFE ไทยสมุทรประกันชีวิต จะพาทุกคนมารู้จัก “ตัวแทนประกันชีวิต” หรือที่ปรึกษาประกันชีวิตกันให้มากขึ้น ซึ่งสามารถต่อยอดไปยังอาชีพ “นักวางแผนทางการเงิน” ได้อีกด้วย
ตัวแทนประกันชีวิต (ที่ปรึกษาประกันชีวิต) คือใคร
ตัวแทนประกันชีวิต คือ บุคคลธรรมดาที่ทำหน้าที่แทนบริษัทประกันที่สังกัดอยู่ ในการชักชวนและนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตประเภทต่าง ๆ ให้กับลูกค้า ตัวแทนประกันชีวิตนั้นจะมีสังกัดที่แน่นอนว่าเป็นตัวแทนประกันชีวิตของบริษัทประกันใด โดยอาจเป็นได้มากกว่าหนึ่งบริษัทได้ หากได้รับความยินยอมจากบริษัทแรก
อยากเป็นตัวแทนประกันชีวิต (ที่ปรึกษาประกันชีวิต) เริ่มต้นอย่างไร
Step 1: เลือกบริษัทประกันชีวิต
การที่จะสอบใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันชีวิตได้นั้น จำเป็นต้องสังกัดบริษัทประกันชีวิตเสียก่อน โดยอาจพิจารณาตามหลักเกณฑ์ดังนี้
- ความมั่นคงของบริษัทประกันชีวิต
ควรเลือกบริษัทที่มีความมั่นคง เพราะบริษัทต้องมีความสามารถในการรับความเสี่ยงของลูกค้าที่ทำประกันชีวิตไว้ได้ โดยความมั่นคงอาจวัดได้จากทั้งมูลค่าสินทรัพย์ของบริษัท เงินสำรองประกันชีวิต และระยะเวลาที่บริษัทเปิดดำเนินการ
สำหรับ OCEAN LIFE ไทยสมุทรประกันชีวิตนั้น มีมูลค่าสินทรัพย์ 98,167 ล้านบาท และมีเงินสำรองประกันชีวิตจำนวนทั้งสิ้น 78,785 ล้านบาทในปี 2565 และในปัจจุบันดำเนินงานมาแล้ว 74 ปี
- ผลิตภัณฑ์ของบริษัทประกันชีวิต
ควรเลือกบริษัทที่มีผลิตภัณฑ์ที่เราคิดว่าจะสามารถแนะนำให้ลูกค้าได้อย่างหลากหลาย และตัวเราเองมีความสนใจด้วย เช่น หากเราเป็นคนสนใจด้านสุขภาพ ติดตามข่าวสารเกี่ยวกับการรักษาพยาบาล และโรคภัยไข้เจ็บต่าง ๆ อยู่เสมอ ย่อมทำให้เกิดความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับประกันสุขภาพได้ง่าย ซึ่งจะทำให้สามารถแนะนำประกันสุขภาพให้กับลูกค้าได้อย่างคล่องแคล่ว แต่ถ้าบริษัทประกันชีวิตที่เราสังกัดอยู่มีแต่ผลิตภัณฑ์ประกันอุบัติเหตุ ประกันยูนิตลิงค์ หรือประกันอื่น ๆ ก็อาจต้องใช้เวลาในการเรียนรู้นานกว่า
สำหรับ OCEAN LIFE ไทยสมุทรประกันชีวิตนั้น มีผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตที่เสนอขายอยู่ในปัจจุบันรวมทั้งสิ้น 59 แบบประกัน ครอบคลุมความต้องการที่หลากหลายของลูกค้า
- เครื่องมือต่าง ๆ ที่ช่วยสนับสนุนการทำงาน
ควรเลือกบริษัทที่มีตัวช่วยที่สนับสนุนการทำงานของตัวแทนประกันชีวิตได้ เช่น มีการอบรมและให้ความรู้ตัวแทนประกันชีวิตอย่างสม่ำเสมอ มีโปรแกรมคำนวณเบี้ยประกันชีวิตออนไลน์ มีรายละเอียดเกี่ยวกับประกันประเภทต่าง ๆ อย่างละเอียดบนเว็บไซต์ เป็นต้น
สมัครเป็นตัวแทนประกันชีวิต (ที่ปรึกษาประกันชีวิต) กับ OCEAN LIFE ไทยสมุทรประกันชีวิต คลิก
Step 2: สอบใบอนุญาต “ตัวแทนประกันชีวิต”
หลังจากเลือกบริษัทประกันชีวิตที่ต้องการสังกัดได้แล้ว ก็มาถึงขั้นตอนสำคัญและจำเป็น คือ การสอบใบอนุญาต “ตัวแทนประกันชีวิต”
10 ขั้นตอนการขอใบอนุญาต “ตัวแทนประกันชีวิต”
- ผู้สมัครสอบ จะต้องจองคิวสมัครล่วงหน้า ผ่านระบบจองที่นั่งการสอบทาง www.tlaa.org โดยระบบจะเปิดให้จองล่วงหน้า 1 วันเท่านั้น โดยจะเปิดให้จองตั้งแต่ 15.00 น. เช่น หากต้องการเข้าสอบวันที่ 15 ก.ย. 2566 จะเข้าไปจองคิวสมัครได้ในวันที่ 14 ก.ย. 2566 เวลา 15.00 น. เป็นต้น โดยไม่สามารถเลือกสอบในวันหยุดเสาร์-อาทิตย์ และวันหยุดนักขัตฤกษ์ได้ และไม่รับสมัครสอบแบบ Walk-in
- ชำระเงินสดค่าสมัครสอบ 200 บาท ณ อาคารสมาคมประกันชีวิตไทยชั้น 2
- ในวันสอบ ให้นำบัตรประจำตัวประชาชนตัวจริง หรือบัตรอื่นที่ออกให้โดยทางราชการที่มีรูปถ่ายชัดเจน มายืนยันตัวตนด้วยตนเองผ่านหน้าจอคอมพิวเตอร์ ก่อนเวลาสอบประมาณ 30 นาที
- ในวันสอบ ผู้สมัครต้องแต่งกายสุภาพ ห้ามสวมรองเท้าแตะ กางเกงขาสั้น กางเกงยีนส์ขาด เสื้อสายเดี่ยว เสื้อแขนกุด หากพบการแต่งกายผิดระเบียบหรือไม่สุภาพ จะไม่อนุญาตให้เข้าสอบ
- หากสอบไม่ผ่าน สามารถสมัครสอบใหม่ได้อีก 1 รอบไม่เกินเวลา 12.30 น.ของวันที่มาสอบเท่านั้น
- การตรวจผลสอบตัวแทนประกันชีวิต ตรวจสอบได้ที่เว็บไซต์สมาคมประกันชีวิตไทย หรือที่บริษัทที่สมัครสอบ หรือที่สถาบันประกันภัยไทย
- ในกรณีที่สอบผ่าน ตัวแทนประกันชีวิตต้องติดต่อบริษัทประกันชีวิตที่สังกัด เพื่อให้บริษัทยื่นขอรับใบอนุญาตให้ เนื่องจากในการขอรับใบอนุญาตจะต้องมีหนังสือแสดงความต้องการของบริษัทรับเป็นตัวแทนประกันชีวิต และต้องมีหนังสือรับรองว่าผ่านการอบรมหลักสูตรเพื่อขอรับใบอนุญาตด้วย
- ติดต่อขอรับใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต ที่สำนักงาน คปภ. พร้อมเอกสารหลักฐาน
- เมื่อสำนักงาน คปภ. ตรวจสอบคุณสมบัติ/เอกสารหลักฐานประกอบคำขอเรียบร้อยแล้วและหากคุณสมบัติครบถ้วนถูกต้อง จะต้องชำระค่าธรรมเนียมขอรับใบอนุญาต 300 บาท โดยใบอนุญาตที่ออกครั้งแรกจะมีอายุ 1 ปี
- การต่ออายุใบอนุญาต สามารถต่ออายุได้ล่วงหน้า 2 เดือนก่อนใบอนุญาตหมดอายุ (วันหมดอายุดูในใบอนุญาต)
หัวข้อในการสอบใบอนุญาต “ตัวแทนประกันชีวิต”
- จรรยาบรรณและศีลธรรมของตัวแทนประกันชีวิต 10 ข้อ
- หลักการประกันชีวิต 20 ข้อ
- ประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์ว่าด้วยการประกันภัย 10 ข้อ
- พ.ร.บ.ประกันชีวิต พ.ศ. 2535 10 ข้อ
ข้อดีของการเป็นตัวแทนประกันชีวิต
- เป็นอาชีพอิสระ ไม่ต้องเข้าออฟฟิศ ทำที่ไหน เมื่อไรก็ได้
- ไม่จำเป็นต้องทำเป็นงานประจำ สามารถทำเป็นอาชีพเสริมได้
- ใช้เงินลงทุนน้อยมาก ส่วนใหญ่สำหรับค่าสอบและค่าต่ออายุใบอนุญาต
- สามารถสร้างรายได้ได้อย่างไม่จำกัด
- สามารถต่อยอดเป็นนักวางแผนทางการเงินได้
จะเห็นว่าการเป็นตัวแทนประกันชีวิต หรือที่ปรึกษาประกันชีวิตนั้น เป็นอาชีพที่เปิดโอกาสให้สำหรับทุกคน อีกทั้งยังเป็นอาชีพอิสระ และต่อยอดไปยังอาชีพนักวางแผนทางการเงินได้อีกด้วย
สมัครเป็นตัวแทนประกันชีวิต (ที่ปรึกษาประกันชีวิต) กับ OCEAN LIFE ไทยสมุทรประกันชีวิต คลิก
อ้างอิง :
สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)
สมาคมประกันชีวิตไทย
