ตามที่กรมสรรพากรกำหนดให้ผู้มีเงินได้ที่ต้องการใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาจากเบี้ยประกันชีวิต เบี้ยประกันสุขภาพ เบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญ และเบี้ยประกันสุขภาพบิดามารดาและคู่สมรส ตั้งแต่ปีภาษี 2563 เป็นต้นไป ต้องแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดามายังบริษัทฯ เพื่อให้บริษัทฯ นำส่งข้อมูลการชำระเบี้ยประกันภัยด้วยรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์ให้กับกรมสรรพากรนั้น OCEAN LIFE ไทยสมุทรประกันชีวิต ได้รวบรวมวิธีแจ้งความประสงค์ลดหย่อนภาษี มาไว้ที่บทความนี้เรียบร้อยแล้ว ลองเช็กดูกันได้เลย
การแจ้งความประสงค์ลดหย่อนภาษีในฐานะผู้เอาประกันภัย
ประกันชีวิตที่สามารถแจ้งความประสงค์ลดหย่อนภาษีได้ มีดังนี้
- ประกันชีวิต ลดหย่อนได้สูงสุด100,000 บาท เช่น ประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์ ประกันชีวิตแบบคุ้มครองตลอดชีพ ประกันคุ้มครองสินเชื่อ (MRTA) เป็นต้น
- ประกันสุขภาพ ลดหย่อนได้สูงสุด 25,000 บาท
- ประกันบำนาญ ลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท*
ขั้นตอนการแจ้งความประสงค์ลดหย่อนภาษี
วิธีที่ 1 ผ่านทางใบคำขอเอาประกันชีวิต
ใบคำขอเอาประกันชีวิต คือ เอกสารสำหรับสมัครทำประกันชีวิต ที่ผู้ขอเอาประกันภัยจะต้องกรอกให้ถูกต้องครบถ้วนตามความเป็นจริงทุกประการ โดยในใบคำขอเอาประกันชีวิตของ OCEAN LIFE ไทยสมุทร จะมีช่องให้ทำเครื่องหมายแสดงความประสงค์ที่จะใช้สิทธิขอยกเว้นภาษีเงินได้ตามกฎหมายว่าด้วยภาษีอากร
ในกรณีที่สมัครทำประกันชีวิตผ่านทางเว็บไซต์ OCEAN LIFE ไทยสมุทร จะมีช่องให้ทำเครื่องหมายแสดงความประสงค์ที่จะใช้สิทธิขอยกเว้นภาษีเงินได้เช่นกัน
วิธีที่ 2 ผ่านทาง LINE Official Account @OceanLife
- เพิ่มเพื่อนใน LINE @OceanLife
- ลงทะเบียนเพื่อใช้บริการ OCEAN CONNECT ผ่านระบบ LINE ด้วยเลขประจำตัวประชาชน 13 หลัก (ทำครั้งแรกเท่านั้น)
- เมื่อลงทะเบียนเรียบร้อย คลิกเมนู “บริการลูกค้า”
- คลิกเมนู “หนังสือรับรองการชำระเบี้ย”
- คลิก “แจ้งความประสงค์ลดหย่อนภาษี”
- เลือกกรมธรรม์ที่ต้องการ “แจ้งความประสงค์ลดหย่อนภาษี”
- ตรวจสอบความถูกต้องและยืนยันข้อมูล คลิกปุ่ม “ยืนยัน”
วิธีที่ 3 ผ่านทาง OCEAN CLUB APP
- ดาวน์โหลด OCEAN CLUB APP สมัครใช้งาน
- คลิก “กรมธรรม์”
- คลิก “แจ้งความประสงค์ลดหย่อนภาษี”
- ใส่รหัสผ่าน
- เลือก “ทุกกรมธรรม์” หรือ “เฉพาะกรมธรรม์” ตามความต้องการในการลดหย่อนภาษี
- คลิก “ตกลง”
การแจ้งความประสงค์ลดหย่อนภาษีในฐานะผู้ชำระเบี้ย
แบบประกันภัยที่สามารถแจ้งความประสงค์ลดหย่อนภาษีได้ มีดังนี้
- ประกันสุขภาพของบิดามารดา ลดหย่อนได้สูงสุด 15,000 บาท
- ประกันชีวิตของคู่สมรส (ฝ่ายไม่มีเงินได้) ลดหย่อนได้สูงสุด 10,000 บาท
ขั้นตอนการแจ้งความประสงค์ลดหย่อนภาษี
- ดาวน์โหลดหนังสือให้ความยินยอมแจ้งและส่งข้อมูลเบี้ยประกันภัย สำหรับผู้ชำระเบี้ย ที่นี่
- กรอกรายละเอียดให้ครบถ้วน โดยเฉพาะชื่อ นามสกุลของตนเองในฐานะผู้ชำระเบี้ย และชื่อ นามสกุลของบิดามารดาหรือคู่สมรสที่เป็นผู้เอาประกันภัย พร้อมระบุความสัมพันธ์ให้ชัดเจน
- ทำเครื่องหมายที่ช่อง ข้าพเจ้ามีความประสงค์จะนําเบี้ยประกันภัย ไปลดหย่อนหรือยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาฯ
- ลงลายมือชื่อทั้งผู้ชำระเบี้ย และผู้เอาประกันภัย
- นำส่งเอกสารให้กับ OCEAN LIFE ไทยสมุทรประกันชีวิต ภายในวันที่ 15 ธ.ค. ของปีภาษีนั้น ๆ ตามช่องทาง ดังนี้
- สาขาไทยสมุทรทั่วประเทศ
- E-mail : contactcenter@ocean.co.th
- โทรสาร : 0 2207 8822
จะเห็นได้ว่า การแจ้งความประสงค์ลดหย่อนภาษีไม่ใช่เรื่องยุ่งยาก หากเราศึกษาขั้นตอนและเตรียมเอกสารให้ครบถ้วนตามที่กำหนด การลดหย่อนภาษีไม่เพียงช่วยลดภาระค่าใช้จ่าย แต่ยังเป็นการจัดการการเงินที่มีประสิทธิภาพอีกด้วย หากต้องการทราบรายละเอียดเพิ่มเติมหรือขั้นตอนการดำเนินการ สามารถติดต่อสอบถามได้ที่ศูนย์ลูกค้าสัมพันธ์ โทร. 1503
ข้อควรทราบ:
* เงื่อนไขและหลักเกณฑ์เป็นไปตามที่กรมสรรพากรกำหนด
