Coverage and Benefit
The Company will pay benefits to the main beneficiary, but not more than the amount of debt. If there is remaining sum assured, the Company will pay it to the secondary beneficiary.
In case of Death
the Company will pay the sum assured of the month the insured death, according to the amount specified in the table showing the reduced sum insured.
In case of Total and Permanent Disability (TPD)
1. In Case Total permanent disability continues for a period of time not less than 180 days, the Company will pay the sum assured of the month the insured initiates total permanent disability, according to the amount specified in the table showing the reduced sum insured
2. In case Total permanent disability that can be clearly proven, or there is medical indication that the person becomes totally permanently disabled, the Company will pay the sum assured of the month the insured initiates total permanent disability, according to the amount specified in the table showing the reduced sum insured.
The company will pay the sum assured in the event of death. or in the case of total permanent disability In any case, only one and the contract is terminated.
1 - 8 years and not exceeding the duration of loan agreement / Single Premium
Total permanent disability (TPD) is a condition in which an individual is no longer able to work due to injuries and that total permanent disability must continue for a period of time not less than 180 days, The following disabilities shall also be deemed to be total permanent disability
1. Loss of two hands or two feet or both eyes
2. Loss of one hand and one foot
3. Loss of one hand and one eye
4. Loss of one foot and one
eye Loss of sight means complete blindness and there is no cure for it forever.
Loss of a hand or foot means removal from the body at the wrist or ankle and includes the total permanent loss of function of that organ.
The Exclusions contained herein are only some parts of all exclusions stated in the insurance policy. The Company shall not cover any loss or damages due to or a result of either of the following causes.
1. In case that the insured knowingly makes false statement or knowingly omits to disclose any fact to the Company for acknowledgement while applying for the insurance, where if the Company had known of such fact, the Company has the right to void the insurance contract and not to make any policy payment.
2. In case the insured voluntarily commits suicide within one year from the effective date or the latest date of renewal
3. In case the insured is murdered intentionally by the beneficiary.
4.In case the insured declares an incorrect age and the Company can prove that at the time of insurance contract formation, the actual age is outside the premium rate limit according to the normal business practice of the Company.
Q: ประกัน MRTA คืออะไร ?
A: ประกันชีวิตคุ้มครองสินเชื่อ มีวัตถุประสงค์เพื่อคุ้มครองความเสี่ยงให้กับผู้กู้ในช่วงระยะเวลาที่ต้องผ่อนสินเชื่อ
Q: ประกันคุ้มครองสินเชื่อรถยนต์ MRTA เหมาะกับใคร ?
A: เหมาะกับผู้กู้ซื้อรถยนต์ที่เป็นเสาหลักของครอบครัว หรือผู้กู้ที่ต้องการความคุ้มครองสินเชื่อ หากเสียชีวิตหรือตกเป็นบุคคลทุพพลภาพถาวรสิ้นเชิง คนข้างหลังจะไม่ต้องรับภาระในการผ่อนรถยนต์ต่อ
Q: ประกันคุ้มครองสินเชื่อรถยนต์ MRTA ให้ความคุ้มครองอย่างไร ?
A: ประกันประกันคุ้มครองสินเชื่อรถยนต์ MRTA ผู้รับประโยชน์หลักจะเป็นธนาคาร ถ้าหากเกิดเหตุไม่คาดฝันถึงขั้นเสียชีวิตหรือทุพพลภาพถาวรสิ้นเชิง บริษัทจะรับผิดชอบในการชำระหนี้ส่วนที่เหลือแทน คนข้างหลังก็จะได้ไม่ต้องรับภาระในการผ่อนชำระหนี้สินต่อ
Q: หากมีการทำประกันคุ้มครองสินเชื่อรถยนต์ MRTA อยู่ และต้องการรีไฟแนนซ์จะต้องทำอย่างไร ?
A: 1. เปลี่ยนชื่อผู้รับประโยชน์หลัก ไม่ต้องยกเลิกสัญญาประกันคุ้มครองสินเชื่อรถยนต์ MRTA เดิม เพียงแค่เปลี่ยนชื่อผู้รับประโยชน์หลักจากสถาบันการเงินเก่าให้เป็นสถาบันการเงินใหม่ได้ ในกรณีนี้ก็จะได้รับความคุ้มครองต่อเนื่องเหมือนเดิม แต่ต้องตรวจสอบจำนวนเงินเอาประกันภัยว่าครอบคลุมจำนวนเงินกู้กับทางสถาบันการเงินใหม่หรือไม่ วิธีนี้จึงเหมาะสำหรับกรมธรรม์ประกันคุ้มครองสินเชื่อรถยนต์ MRTA ที่ยังมีจำนวนเงินเอาประกันภัยครอบคลุมจำนวนเงินกู้ทั้งหมดหลังรีไฟแนนซ์
2. การเวนคืนกรมธรรม์เก่า ผู้กู้สามารถแจ้งความประสงค์ขอเวนคืนกรมธรรม์ประกันคุ้มครองสินเชื่อรถยนต์ MRTA ที่ยังไม่สิ้นสุดความคุ้มครองได้ ซึ่งจำนวนเงินค่าเวนคืนนั้นจะมากหรือน้อยขึ้นอยู่กับระยะเวลาที่ผ่านการคุ้มครองไปแล้ว โดยสามารถนำเงินค่าเวนคืนที่ได้มาทำประกันคุ้มครองสินเชื่อรถยนต์ MRTA โดยระบุผู้รับประโยชน์หลักเป็นสถาบันการเงินใหม่ที่ทำการรีไฟแนนซ์ ซึ่งวิธีนี้เหมาะกับกรมธรรม์ประกันคุ้มครองสินเชื่อรถยนต์ MRTA ที่มีเงินค่าเวนคืนมากพอสำหรับนำไปทำประกันคุ้มครองสินเชื่อรถยนต์ MRTA ฉบับใหม่กับสถาบันการเงินที่รีไฟแนนซ์
Q: ประกันคุ้มครองสินเชื่อเพื่อประชาชน สำหรับรถยนต์ สามารถนำเบี้ยประกันไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้หรือไม่ ?
A: เบี้ยประกันสุขภาพสามารถนำไปอ้างอิงลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้ตามหลักเกณฑ์ที่กรมสรรพากรกำหนด ผู้เอาประกันภัยอาจนำเบี้ยประกันสุขภาพสูงสุดไม่เกิน 25,000 บาทต่อปี
- Underwriting is subject to the Company’s terms and conditions.
- Benefits and coverage are subject to the health insurance policy’s terms and conditions.
- Tax Deduction according to the rules prescribed by the Revenue Department
- This is only basic information. An insured should read aware of coverage condition, benefits, and exclusions of an insurance policy.
Remark :
- Underwriting is subject to the Company’s terms and conditions.
- Benefits and coverage are subject to the health insurance policy’s terms and conditions.
- Tax Deduction according to the rules prescribed by the Revenue Department
- This is only basic information. An insured should read aware of coverage condition, benefits, and exclusions of an insurance policy.
Check premiums or compare with our other insurance
