OCEAN LIFE SUPREME HEALTH

Health Insurance

Coverage for IPD

Full coverage for inpatient hospitalization
Room, board, and hospital service fees up to 25,000 baht per day.
Comprehensive doctor fees, medical expenses and surgery fees.

Coverage for OPD

Comprehensive diagnosis by MRI and CT scan, Kidney dialysis, chemotherapy and targeted therapy.

Coverage Plans

Medical coverage up to 100,000,000 million baht per year*

Download Brochure

Introduction of Insurance

Insurable Age

11 – 80 years old coverage period until the age of 99

Benefit Plans

Coverage Plan
Plan Smart : 5 MB
Plan Silver : 10 MB
Plan Gold : 30 MB
Plan Diamond : 80 MB
Plan Platinum : 100 MB

Mode of Premium Payment

Annual, semiannual, quarterly and monthly

Health Checkup

According to the Company's rules

Tax Deduction

Premium is eligible for tax deduction of up to 25,000 Baht. Conditions are as specified by the Revenue Department.

Interested in purchasing insurance product ?

Please leave us your information. We will contact you as soon as possible

Name

Surname

Telephone

Convenient time to contact you back

Please enter the characters shown

Coverage and Benefit

Benefit Details	Maximum Coverage (Baht)
Maximum Benefit per policy year	Smart	Silver	Gold	Diamond	Platinum
Maximum Benefit per policy year	5,000,000	10,000,000	30,000,000	80,000,000	100,000,000
1. Inpatient Benefits
Section 1: Hospital Daily Room and Board, daily nursing and other hospital service charge coverage per policy year
1.1 Room and Board (Maximum per day and limited to 365 days per policy year)	6,000	8,000	10,000	15,000	25,000
1.2 Intensive Care Unit (I.C.U.) per day In the event of I.C.U., such benefit shall be paid as charged, in aggregate with Room and Board shall not exceed 365 days (in total of benefit under Section 1.)	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
Section 2: Hospital medical expenses for diagnosis or treatment, blood transfusion services, blood components and nursing services fees, medicine, parenteral nutrition and medical supplies per policy year
2.1 Medical expenses for diagnosis	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
2.2 Medical expenses for treatment, blood transfusion services, blood components and nursing services fees
2.3 Medicine, parenteral nutrition and medical supplies
2.4 Home medication and medical supplies 1 (Maximum 30 days per confinement)	5,000	10,000
Section 3: Fee for medical professional service (physician), examination, physical services per policy year	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
Section 4: Surgeon & Medical procedure expenses per policy year
4.1 Operating room or medical procedure room	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
4.2 Medicine & Parenteral nutrition medical supplies & surgical devices
4.3 Medical professional service, Physician (and assistant) fee – Surgery & Procedure (Doctor fee)
4.4 Physician Anesthesiology Services (Doctor fee)
4.5 Medical expenses for organ transplantation (one time throughout coverage term of rider)
Section 5: Day Surgery	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
2. Outpatient Benefits
Section 6: Hospital medical expenses for diagnosis tests directly related to inpatient treatment within 30 days before and after inpatient treatment or outpatient treatment after inpatient treatment (follow-up treatment) within 30 days after inpatient treatment per policy year
6.1 Hospital medical expenses for diagnosis are directly related and incurred within 30 days before and after inpatient treatment	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
6.2 Outpatient treatment after inpatient treatment (follow-up treatment) within 30 days after inpatient treatment (Excluded hospital medical expenses for diagnosis)	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
Section 7: Hospital medical expenses due to accident for outpatient within 24 hours of each accident	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
Section 8: Post-treatment rehabilitation per policy year	-	-	20,000	35,000	As charged
Section 9: Fee for physician performing treatment of chronic kidney failure by hemodialysis per policy year	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
Section 10: Fee for physician performing treatment of tumor or cancer by radiation therapy, interventional radiology and nuclear medicine (also including brachytherapy) per policy year	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
Section 11: Fee for physician performing treatment of cancer by chemotherapy including Targeted Therapy per policy year	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
Section 12: Emergency Ambulance service fee	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
Section 13: Hospital medical expenses for Minor Surgery	-	-	According to benefit of Outpatient medical expenses (OPD) Endorsement	According to benefit of Outpatient medical expenses (OPD) Endorsement	As charged
Endorsement attached with Supreme Health Rider
Dental treatment due to accident for outpatient per policy year	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
Nursing care service fee per policy year (Limited to 30 days per policy year)	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
Advanced diagnostic body imaging for outpatient per policy year	As charged	As charged	As charged	As charged	As charged
Prosthesis fees (throughout coverage term of Rider)	30,000	50,000	50,000	100,000	200,000
Outpatient medical expenses (OPD) per policy year (Maximum 1 visit per day)	-	-	20,000	40,000	As charged
			(limited to 31 visits per policy year)		(limited to 365 visits per policy year)
Psychopathy treatment for inpatient per disease (Waiting period 12 months)	-	-	50,000	100,000	200,000
Alternative medicine and physical therapy services for outpatient per policy year	-	-	-	10,000	20,000
Palliative Care (Waiting period 12 months) (Only 1 time throughout coverage term of rider)	-	-	-	200,000	200,000
Health check-up fee per policy year	-	-	-	-	25,000
Vaccination fee per policy year	-	-	-	-	5,000
Eyesight care expenses per policy year	-	-	-	-	5,000
Daily compensation in case of not requesting any inpatient claim benefits (from section 1 - 5) of Supreme Health (without deductible only)	-	-	-	-	2,000 (Maximum 10 days per policy year)
Benefit No. 1, No. 2 and benefits according to the endorsement attached with this rider, the company will pay actual amount but not exceeding the benefits specified above, and not exceeding the maximum benefit per policy year.

Conditions of Insurance

1 Year / 1 Year

(1) Any illnesses which exist within 30 days counting from the effective date or the latest date of reinstatement of the rider, whichever is the latest; or
(2) Illnesses due to the following diseases which exist within 120 days counting from the effective date or the latest date of reinstatement of the rider, whichever is the latest.
- Tumors, cysts, or all types of malignancy/cancer
- All types of hernia
- Tonsillectomy or adenoidectomy
- Varicose vein - Hemorrhoid
- Pterygium or cataract
- All types of stone
- Endometriosis

The rider shall not cover medical expenses or damages from injury or illness (including complications), conditions, or abnormality that arise from:
1. Result from congenital abnormalities or incomplete organ system of the body at birth or genetic disease or abnormalities in physical development, unless this Rider is effective for at least one year and symptoms appear after the insured attains the age of 16.
2. Cosmetic surgery or any other treatments for skin beauty purposes such as treatment for pimple, blemish, freckles, dandruff hair fall, weight control, elective surgeries, unless it is a wound dressing from accident being covered.
3. Pregnancy, miscarriage, abortion, childbirth, or any causes related to pregnancy, sterilization or investigation of sterilization except choriocarcinoma.
4. AIDS or venereal disease or sexually transmitted diseases. AIDS includes Acquired Immune Deficiency Syndrome caused by AIDS virus infection, and includes opportunistic infection, infection, or any illness in which a blood test detects the Human Immunodeficiency Virus, or HIV. Opportunistic infection includes, but not limited to, Pneumocystis carinii pneumonia, Organism causes chronic enteritis, Disseminated virus and/ or Fungi infection; malignant neoplasm which includes but not limited to Kaposi’s sarcoma, central nervous system lymphoma, and/or other critical illnesses that are currently known as a symptoms of Acquired immune deficiency syndrome, or which causes sudden death, illness, or disability. AIDS shall include HIV (Human Immunodeficiency Virus) that causes Encephalopathy dementia.
5. Anti-aging examination, treatment or prevention by consuming drugs or substances, the use of hormone replacement therapy for menopause women, sexual deterioration, sexual disorder treatment, and gender affirmation surgery.
6. Medical examination, request for hospitalization or request for surgery, recuperation or rest for recovery or rest by dormant or hospitalization for the propose of recieving care by caregivers, examination or treatment that are not related to the disease which is the cause of admittance for hospitalization, diagnosis of injury or illness, treatment or investigation that are not medical necessity and medical standard.
7. Examination and treatment of vision abnormalities, LASIK , any expense of equipment to assist with vision or treat vision abnormalities.
8. Examination or treatment of teeth or gum, denture making, dental crowning, root canal treatment, teeth filling, orthodontics, teeth scaling, teeth extraction, dental implant excluding necessary cases from an accidental injury and expenses of denture, dental crowning, root canal treatment, and dental implant.
9. Treatment or therapy of addiction to narcotics, tobacco, alcohol, or psychoactive substances.
10. Examination and treatment of mental symptom, Psychopathy, Behavior disorders, Personality disorders, Attention deficit hyperactivity disorder, Autism, Stress, Eating disorders, or Anxiety.
11. Treatment under experiment, Examination or treatment of obstructive sleep apnea, Examination or treatment of sleep disorders and Snoring.
12. Inoculation or vaccination except rabies vaccination after an animal’s attack and tetanus vaccination after being injured.
13. Non-conventional medical examination and treatment including alternative medicine.
14. Any medical expense resulting from examination and treatment which is given by a physician who is oneself or the parent, spouse, or child of the insured.
15. Suicide or suicide attempt, self-injury or attempt of self-injury whether being their own action or allow others to perform while insane or not.The exclusion also includes the accident due to consuming, drinking or injection of toxic substances, or drug overdose.
16. Any injury occurring as a result of the insured’s action:
(1) while under the influence of addictive substances or narcotics and being unable to remain conscious; or
(2) while under the influence of alcohol with an alcohol level in the body reaching 150 milligram percent or above during testing; or
(3) while under the influence of alcohol and unable to remain conscious in the event of lack of test or test incapacity;
17. Any injury occurring while the insured is committing a felony, is under arrest or escapes the arrest of authorities.
18. Any injury occurring while the insured is in any kind of car or boat race, horse race, any kind of ski race including jet ski, skating, boxing , parachuting (except for parachuting for life saving), paramotor or glider, getting on or off ,or on boarding in a balloon, bungee jumping, diving with oxygen tank and breathing equipment underwater (scuba diving).
19. War, invasion, acts of foreign enemy, warlike operations (whether declared or not), civil war, uprising, terrorism, riot, strike, commotion, revolution, coup d'etat, proclamation of martial law, or any event resulting in the proclamation or maintenance of martial law.
20. Terrorism from the use of force or violence and/or threat by any person or group of people, whether alone or on behalf of others or in connection with any organization or government, that is performed for purposes of political, religious, ideological or similar purposes, including the intention to put any government and/or public, or any segment of the public, in fear.
21. Radiation or radioactive emission from any nuclear fuel or nuclear waste due to combustion of nuclear fuel and any self-sustaining nuclear fission process that can proceed by itself.
Remark: The English version is a translation of the original in Thai for information purpose only.In case of a discrepancy, the Thai original shall prevail

Q: โอเชี่ยนไลฟ์ ซูพรีม เฮลท์ เหมาะกับใคร ?
A: เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความคุ้มครองสุขภาพที่ครอบคลุมด้วยวงเงินความคุ้มครองสุขภาพแบบเหมาจ่ายสูงสุด 5-80 ล้านบาทต่อปี คุ้มครองทั้งผู้ป่วยใน (IPD) และผู้ป่วยนอก (OPD) รวมถึงนวัตกรรมการรักษาแบบใหม่ และสามารถเข้าถึงได้ทุกระดับของการรักษา

Q: ผู้เอาประกันภัยซื้อโอเชี่ยนไลฟ์ ซูพรีม เฮลท์ แล้วเกิดอุบัติเหตุและเข้าพักรักษาตัวในฐานะผู้ป่วยใน ก่อน Waiting Period 30 วัน จะได้รับความคุ้มครองหรือไม่ ?
A: กรณีอุบัติเหตุจะได้รับความคุ้มครองตั้งแต่วันเริ่มมีผลคุ้มครองตามสัญญาเพิ่มเติมคุ้มครองสุขภาพ ซูพรีม เฮลท์ (Supreme Health) โดยบริษัทจะจ่ายผลประโยชน์ตามจำนวนเงินที่จ่ายจริงตามแผนความคุ้มครองที่เลือก แต่ไม่เกินผลประโยชน์ตามที่ระบุไว้ในแต่ละรายการ ทั้งนี้ ไม่เกินผลประโยชน์สูงสุดต่อรอบปีกรมธรรม์ประกันภัย

Q: โอเชี่ยนไลฟ์ ซูพรีม เฮลท์ สามารถขอทำบันทึกสลักหลังค่ารักษาพยาบาลแบบผู้ป่วยนอก (OPD) แนบท้ายได้หรือไม่ ?
A: โอเชี่ยนไลฟ์ ซูพรีม เฮลท์ สามารถขอทำบันทึกสลักหลังค่ารักษาพยาบาลแบบผู้ป่วยนอก (OPD) แนบท้ายได้สูงสุดแผน OPD4000

Q: เบี้ยประกันสุขภาพของโอเชี่ยนไลฟ์ ซูพรีม เฮลท์ สามารถนำไปอ้างอิงลดหย่อนภาษีได้หรือไม่ ?
A: เบี้ยประกันสุขภาพสามารถนำไปอ้างอิงลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้ตามหลักเกณฑ์ที่กรมสรรพากรกำหนด ผู้เอาประกันภัยอาจนำเบี้ยประกันสุขภาพสูงสุดไม่เกิน 25,000 บาทต่อปี (ถ้ามี) รวมกับเบี้ยประกันชีวิต ไปใช้อ้างอิงการลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดารวมกันไม่เกิน 100,000 บาทต่อปี

* กรณีขอเอาประกันภัยสัญญาเพิ่มเติมคุ้มครองสุขภาพ ซูพรีม เฮลท์ (Supreme Health) แผน Platinum
- โอเชี่ยนไลฟ์ ซูพรีม เฮลท์ เป็นชื่อทางการตลาดของสัญญาเพิ่มเติมคุ้มครองสุขภาพ ซูพรีม เฮลท์ (Supreme Health)
- สัญญาเพิ่มเติม/บันทึกสลักหลังนี้ให้ความคุ้มครองภายใต้อาณาเขตความคุ้มครองที่ระบุไว้ อย่างไรก็ตามบริษัทฯ จะให้ความคุ้มครองนอกอาณาเขตความคุ้มครองในกรณีการบาดเจ็บทางร่างกายจากอุบัติเหตุ และ/หรือการป่วยที่ต้องได้รับการรักษาพยาบาลแบบฉุกเฉินที่เกิดขึ้นภายใน 90 วันแรกนับแต่วันเดินทางออกนอกอาณาเขตความคุ้มครองแต่ละครั้ง โดยบริษัทฯ จะให้ความคุ้มครองการรักษาพยาบาลดังกล่าวสูงสุดไม่เกินวันที่ 90 นับแต่วันเดินทางออกนอกอาณาเขตความคุ้มครองครั้งนั้น ๆ
- การรับประกันภัยเป็นไปตามเงื่อนไข และหลักเกณฑ์ที่บริษัทฯ กำหนด
- ความคุ้มครองและการจ่ายผลประโยชน์ต่างๆ เป็นไปตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้ในกรมธรรม์
- สัญญาเพิ่มเติมนี้มีระยะเวลาเอาประกันภัย 1 ปี ผู้เอาประกันภัยอาจขอต่ออายุสัญญาเพิ่มเติมได้ภายใต้เงื่อนไขสัญญาเพิ่มเติม ทั้งนี้ สำหรับปีต่ออายุ อาจมีการเปลี่ยนแปลงเบี้ยประกันภัย ขึ้นอยู่กับอายุ อาชีพ การเรียกร้องค่าสินไหม ของผู้เอาประกันภัย รวมถึงเงื่อนไข และหลักเกณฑ์ของบริษัทฯ
- การตรวจสุขภาพและการแถลงสุขภาพเป็นปัจจัยหนึ่งในการพิจารณารับประกันภัย และการจ่ายเงินตามเงื่อนไขกรมธรรม์ (บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการให้ตรวจสุขภาพ หรือขอเอกสารทางการแพทย์เพิ่มเติมเมื่อเห็นว่าจําเป็น)
- การลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่กรมสรรพากรกำหนด
- ข้อมูลในเอกสารนี้เป็นเพียงข้อมูลเบื้องต้นของผลิตภัณฑ์ประกันภัย ผู้ขอเอาประกันภัย/ผู้เอาประกันภัยควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม และทำความเข้าใจในรายละเอียดเงื่อนไขความคุ้มครอง ผลประโยชน์ และข้อยกเว้น ก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง เมื่อได้รับกรมธรรม์ประกันภัยแล้วโปรดศึกษาเพิ่มเติม

Remark :

* In case of choosing Diamond plan of Supreme Health
- Ocean Life Supreme Health is marketing name of Supreme Health Rider
- Coverage Territory: Thailand only. However, the company provides protection outside the territory of Thailand in the case of injury from an accident and/or illness requiring emergency medical treatment that occurs within the first 90 days from the date of leaving the territory of Thailand and coverage for such medical treatment up to a maximum of 90 days from the date of departure.
- Underwriting is subject to the Company’s terms and conditions.
- Benefits and coverage are subject to the health insurance policy’s terms and conditions.
- The coverage term of Rider is 1 year. Rider can be renewed according to its terms and conditions. Renewed premium rate for Rider might be changed depend on an insured's age, occupation, claim of the insured and the company's terms and conditions.
- Health check up and health declaration might be the factor of underwriting process if necessary.
- Tax Deduction according to the rules prescribed by the Revenue Department - This is only basic information. An insured should read aware of coverage condition, benefits, and exclusios of an insurance policy.